分类目录归档:第五节 金融诈骗罪

最高人民法院研究室关于信用卡犯罪法律适用若干问题的复函

最高人民法院研究室关于信用卡犯罪法律适用若干问题的复函
(法研[2010]105号)

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一、对于一人持有多张信用卡进行恶意透支,每张信用卡透支数额均未达到1万元的立案追诉标准的,原则上可以累计数额进行追诉。但考虑到一人办多张信用卡的情况复杂,如累计透支数额不大的,应分别不同情况慎重处理。

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二、发卡银行的“催收”应有电话录音、持卡人或其家属签字等证据证明。“两次催收”一般应分别采用电话、信函、上门等两种以上催收形式。 http://www.zuiming.net

三、若持卡人在透支大额款项后,仅向发卡行偿还远低于最低还款额的欠款,具有非法占有目的的,可以认定为“恶意透支”;行为人确实不具有非法占有目的的,不能认定为“恶意透支”[……]

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[第1120号]梁保权、梁博艺信用卡诈骗案——透支信用卡用于经营活动导致无法归还的是否构成信用卡诈骗罪

一、基本案情

广州市越秀区检察院以梁保权、梁博艺犯信用卡诈骗罪,向法院提起公诉。 http://www.zuiming.net

广州市越秀区法院经审理查明:二梁系兄弟关系,二人共同投资经营广州市番禺区佰鸿电子厂(法定代表人梁保权)和广州市群辉电子有限公司(法定代表人梁博艺)。2013年4月,二梁经事先商量后,由梁博艺以其本人名义在中国光大银行广州分行越秀支行办理了一张卡号为6226870030917828的“光大乐惠金”信用卡。同年5月17日起,二人共同使用该信用卡进行透支消费且主要用于上述二企业的经营。2014年8月18日,二人最后一次持该卡透支消费13000元人民币。同月21日该信用卡出现逾期,银行将该卡停卡并开始电话催收[……] http://www.zuiming.net

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中保协发布的十起反保险欺诈典型案例

中保协于2014年5月20日发布

案例一:设局杀妻,骗取高额保险赔偿

案情回顾: http://www.zuiming.net

2013年3月8日和9日,李某为妻子廖某分别购买了2份意外伤害保险和1份旅游保险,共计450万元,受益人为廖某的法定继承人。 http://www.zuiming.net

2013年5月9日,周某按照李某的计划,约廖某到湖边幽会,并故意将车开入湖中。由于湖水很浅,廖某站在湖中没事,周某遂将廖某的头部强行按进水中,将其溺亡。 http://www.zuiming.net

判决结果: http://www.zuiming.net

被告人李某犯故意杀人罪,判处死刑立即执行;周某犯故意杀人罪,判处死刑,缓期两年执行。

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案例二:修理厂老板盗用客户信息,虚构保险事故,骗取高额保金

案情回顾: http://www.zuiming.net

(一)2006年1月至2008[……]

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江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅《关于办理非法集资刑事案件的意见》的理解与适用

蔡绍刚 张 健 (作者单位:江苏省高级人民法院) http://www.zuiming.net

一、《意见》制定的背景 http://www.zuiming.net

针对当前非法集资犯罪多发的严峻形势,江苏省高级人民法院、江苏省人民检察院、江苏省公安厅在深入调研和全面征求意见的基础上,于2013年10月21日联合下发《关于办理非法集资刑事案件的意见》(下文简称《意见》)。《意见》制定的背景和目的有三个方面:

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一是加大对非法集资犯罪打击力度,遏制非法集资犯罪高发态势。近年来,随着国家宏观调控政策的变化,资金供需呈紧张趋势,高利借贷行为大量存在,催生了各种新型非法集资犯罪活动,并且持续高发,形势严峻。201 1年和2012年,江苏法院受理非法集资犯罪一审案件分别为147[……] http://www.zuiming.net

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留置空白支票承诺延期付款诈骗财物的行为如何定性

来源:人民法院报 作者:缪月娟

【案情回放】
被告人殷某原系江苏省无锡市盛龙冷弯型钢有限公司的法定代表人,2010年3月19日该公司注销税务登记。2009年9月至10月,被告人殷某代表该公司先后与无锡永乾钢铁贸易有限公司、无锡千岛金属材料有限公司、无锡瑞马贸易有限公司、无锡龙昌金属材料有限公司、无锡创龙贸易有限公司五家单位书面签订或口头达成带钢购买合同,然后,被告人殷某采用将空白支票留置上述五家单位,并承诺延期付款的方式,以每吨4450元至3490元不等的单价分别提取带钢327吨,带钢总价值1051086元。提取带钢后,被告人殷某又以低价予以销售。 http://www.zuiming.net

无锡市惠山区检察院以票据诈骗罪[……] http://www.zuiming.net

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恶意透支型信用卡诈骗罪中“催收”问题研究

来源: 互联网     作者:樊辅东

一、问题的提出 http://www.zuiming.net

“催收”在1997年《刑法》修订前,只是构成恶意透支的选择要件。如1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》规定,“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,或明知无力偿还,透支数额超过信用卡准许透支的数额较大,逃避侦查,或自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。而1997年修订后的《刑法》(下称《97刑法》)将“催收”作为一个“必要条件”进行规定,《97刑法》第196条规定:“恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。”[……] http://www.zuiming.net

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辽宁省高级人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》实施细则(二)(试行)

为了进一步规范刑罚裁量权,贯彻落实宽严相济的刑事政策,增强量刑的公开性,维护量刑公正,根据刑法、刑事诉讼法和相关司法解释以及最高人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》,在辽宁省高级人民法院《关于常见的犯罪的量刑指导意见》实施细则(一)的基础上,结合我省的刑事审判实践,制定本实施细则(二)。 http://www.zuiming.net

一、危险驾驶罪

在道路上驾驶机动车追逐竞驶,情节恶劣的;在道路上驾驶机动车,血液酒精含量达到 80 亳克–110 毫克/100亳升之间的;从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的,可以在一个月至二个月拘役幅度内[……]

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[第919号]房毅信用卡诈骗案——有效催收如何认定,透支行为发生在缓刑考验期之前但银行催收的截止期在缓刑考验期内的应当认定为漏罪还是新罪以及前罪判处的拘役与后罪判处的有期徒刑如何并罚

一、基本案情

被告人房毅,男,1974年2月12日出生,无业。2011年7月因犯信用卡诈骗罪被判处拘役六个月,缓刑六个月,并处罚金人民币二万元,缓刑考验期自2011年7月16日起至2012年1月15日止;2012年5月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。 http://www.zuiming.net

上海市普陀区人民检察院以被告人房毅犯信用卡诈骗罪,向普陀区人民法院提起公诉。

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被告人房毅对起诉书指控的犯罪事实没有异议。上海市普陀区人民法院经审理查明:2007年11月至2009年2月,被告人房毅先后向深圳发展银行、交通银行、上海银行、中国银行、光大银行五家银行申请办5396用卡用于持卡消费及取现。至2011年5月房毅透支本金[……]

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[第874号]王立军等信用卡诈骗案——窃取他人开卡邮件并激活信用卡使用的行为如何定性

一、基本案情

被告人王立军,男,1983年11月19日出生,原无锡市某太阳能有限公司职工。2013年8月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。

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被告人顾伟举,男,1990年11月25日出生,无业。2013年6月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审。

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江苏省无锡市惠山区人民检察院以被告人王立军、顾伟举犯信用卡诈骗罪,向无锡市惠山区人民法院提起公诉。

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无锡市惠山区人民法院经审理查明:2012年12月至2013年1月间,被告人王立军至其所在的无锡市某太阳能有限公司前台翻阅邮件,查看是否有本人申领的银行信用卡时,发现有其同事被害人任广信(2012年年底辞职)的浦发银行信用卡邮件,便[……] http://www.zuiming.net

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[第861号]颜强票据诈骗案——城市信用社工作人员,采取欺骗手段取得客户印鉴后,以现金支票的形式将客户账户内的资金取出非法占有的行为如何定性

一、基本案情

被告人颜强,男,1965年6月4日出生,大专文化,原河南省许昌市城市信用社营业部副主任。2008年5月29日因涉嫌犯挪用公款罪被逮捕。

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河南省许昌市魏都区人民检察院以被告人颜强犯贪污罪,向魏都区人民法院提起公诉。 http://www.zuiming.net

被告人颜强的辩护人提出,颜强犯贪污罪的事实不清、证据不足;颜强不具有贪污罪的主体身份,颜强未利用职务之便;本案不存在公共财产所有权受侵犯的客观事实;本案是民事侵权案件,颜强无罪。

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河南省许昌市魏都区人民法院经公开审理查明:被告人颜强原系许昌市城市信用社营业部主管信贷的副主任。2005年9月23日,在颜强和代建民(时为许昌市城市信用社职员,另案处理[……]

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